Finanční poradenství Olomouc

Finanční poradenství

Potřebujete hloubkovou finanční analýzu, nebo máte ohledně svých peněz jen pár dotazů? K finančnímu poradenství přistupujeme vždy seriózně a objektivně. Žádná rada u nás není podmíněná sjednáním určitého finančního produktu. Poradenství nejčastěji poskytujeme jako související službu při zprostředkovatelské činnosti, v rámci druhé firmy Bardoň analytika je ovšem možné využít také nezávislého (honorovaného) poradenství.

Proč vyřešit finanční poradenství s námi?

Upřednostňujeme vaše zájmy

Ve financích vám radíme tak, abychom pro vás našli to nejvýhodnější, nejlevnější či nejjednodušší řešení. Bez ohledu na to, jak výhodné je pro nás jako poradce. Nikdy vás také nebudeme za každou cenu nutit do uzavření produktů. Vždy u nás máte poslední slovo a celá spolupráce může být založena pouze na konzultacích a doporučeních.

Radíme logicky a srozumitelně

K finančnímu poradenství přistupujeme objektivně a na základě našich sdílených hodnot, vlastních analytických nástrojů a metodik. Díky tomu se můžete spolehnout na to, že se vám vždy dostane stejně vysoce kvalitního a komplexního přístupu. Získáte jednoduché a logické řešení své finanční situace, které pro vás bude mít opravdový smysl a přidanou hodnotu.

S čím Vám pomůžeme?

S jakými situacemi a otázkami vám pomůžeme?

Jak mám nakládat se svými penězi?
Potřebuji vůbec finančního poradce?
Dostal jsem se k většímu finančnímu obnosu a nevím, co s ním.
Jak funguje finanční poradce, a co pro mě může udělat?
Finančním poradcům nevěřím. Domnívám se, že jim jde vždy jen o uzavírání nových smluv a inkasování provizí.
Co získám finančním poradenstvím?

Jak při finančním poradenství postupujeme?

Nejprve se s vámi domluvíme na režimu spolupráce a přesně si vyjasníme, zda budeme službu zprostředkovávat v rámci provizního poradenství, nebo realizovat nezávislé (placené) poradenství.
Finanční poradenství standardně poskytujeme jako doplňkovou činnost při sjednávání finančních produktů. V takovém případě je pro vás zcela zdarma.
Můžeme se však domluvit také na placeném poradenství zaštítěném firmou Bardoň analytika. V takovém případě vám bude účtována hodinová sazba, o které budete vždy srozuměni předem a budete vědět, co přesně zahrnuje.
Součástí finančního poradenství je u nás vždy důkladné poznání vaší finanční situace, vytvoření klientského profilu, případně základního finančního plánu, a zvážení všech možných okolností, finančních parametrů a statistických dat.
Díky tomu jsme schopni vám radit objektivně a smysluplně, a doporučovat ta nejvýhodnější řešení.
Finanční plány a s nimi související finanční produkty vám budeme hlídat a spravovat v čase.
Dbáme rovněž na přísnou ochranu klientských dat. Nemusíte se proto obávat jejich úniku či zneužití. Máme za tímto účelem zavedené bezpečnostní systémy a pracovníky v této oblasti pravidelně vzděláváme a zaškolujeme.

Jak jsme pomohli v konkrétních případech?

Najdeme cestu

Poradenství

Aleš patřil již nějakou dobu k našim prémiovým klientům. Po čase se rozhodl, že si chce výrazně zvýšit svou životní úroveň a do budoucna vybudovat pravidelný pasivní příjem. Jeho cílem bylo si nejprve zajistit měsíční rentu ve výši 50 tisíc korun, a tuto částku po nějakém čase zdvojnásobit.

Problém

Alešovi bylo kolem třicítky. Věnoval se svému podnikání, ve kterém se mu sice dařilo, doposud však neměl uspořené žádné vlastní zdroje. Ačkoliv byl majitelem jednoho bytu, z pohledu banky nebyl vhodným žadatelem o úvěr, a nikdy pořádně nedosáhl na podmínky potřebné pro jeho schválení.

Řešení

Klientovi jsme vypracovali několikaletý finanční plán, jehož cílem byl pasivní příjem v požadované výši. V první řadě jsme Alešovi doporučili upravit daňovou politiku, díky čemuž konečně dosáhl na úvěr a mohl si vzít hypotéku. Za tu nakoupil nemovitosti, které následně začal pronajímat. Část peněz jsme mu rovněž doporučili investovat do vlastního podnikání a do aktiv, které jsme na základě našich metodik a analytických nástrojů vyhodnotili jako vhodné pro vybudování pasivního příjmu.

Spolu s naší pomocí a všemi dílčími kroky finančního plánu dosáhl Aleš svého prvního cíle do dvou let od navázání naší spolupráce, druhého cíle o tři roky později.

Nejčastější
otázky & odpovědi

Kdo je to finanční poradce, a co dělá?

Činnost finančního poradce není v České republice explicitně legislativně vymezena, v kontextu naší činnosti nicméně hovoříme o odborníkovi, který pomáhá lidem co nejvýhodněji hospodařit s jejich penězi, pomáhá jim finance plánovat, případně doporučuje vhodné finanční produkty z dostupné nabídky na trhu. Takový poradce by také měl být schopen prokázat délku své praxe a příslušné vzdělání.

Pokud chce poradce sjednávat finanční produkty, pak musí prokázat oprávnění od České národní banky pro každou takovou oblast (tedy například oprávnění pro sjednávání pojistných smluv, pro investice, penzijní produkty a další).

Jaký je rozdíl mezi provizním a placeným finančním poradenstvím?

V rámci provizního poradenství dochází ke zprostředkování finančních produktů a sjednávání smluv, přičemž odměnu si poradce inkasuje ve formě provize od poskytovatele daného produktu. Finanční poradce musí v tomto případě disponovat příslušnými odbornými zkouškami a certifikacemi, a poradenství se řídí legislativním rámcem, na který dohlíží Česká národní banka.

U nezávislého placeného poradenství platí poradci přímo klient podle rozsahu odvedené práce (např. v rámci hodinové sazby), přičemž cílem takové služby není uzavření smluv na žádné konkrétní finanční produkty. Výstupem může být pouze soubor obecných doporučení, nebo třeba vypracovaný finanční plán.

Z čeho je placen finanční poradce?

Způsob odměny závisí na tom, zda poradce poskytuje služby v režimu zprostředkovatelské činnosti, nebo nezávislého poradenství. V prvním případě je jeho odměnou provize od instituce, jejíž produkt klientovi sjedná. V druhém případě je poradce placen přímo klientem.

Partneři